Размер шрифта:
Цветовая схема:

Обзор правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности от 22.01.2021 года

Пять признаков телефонного мошенничества.

Пять фраз, которые должны насторожить Вас при общении якобы с «сотрудником банка». Услышав их - смело бросайте трубку!

1. В другом городе была совершена сомнительная операция по Вашей карте (либо зафиксирована попытка несанкционированного списания средств со счета).

Так мошенники начинают разговор. Вас вовлекают в диалог и под предлогом обезопасить сбережения мошенники узнают конфиденциальную информацию по банковской карте.

2. Сообщите примерную сумму на Вашем счете.

Кажется, что это безобидный вопрос. Мошенники подчеркивают, что им не нужна точная сумма и просят назвать диапазон. Таким образом, мошенники пытаются узнать не более какой суммы они могут попытаться перевести.

3. На Вас оформили кредит.

Так мошенники узнают данные карты и оформляют уже настоящий кредит, похищают деньги или совершают покупки с Вашей карты.

4. Продиктуйте код из смс.

Сообщая данный код, Вы предоставляете мошеннику доступ к переводу.

5. Установите безопасное приложение.

Мошенники могут отправить ссылки для установки программы, но такие якобы «безопасные» программы и мобильные приложения предоставляют злоумышленникам доступ к счетам и персональной информации.

Возникли сомнения, что звонит сотрудник банка - прекратите разговор. Позвоните в свой банк самостоятельно!

 

Один раз я стал жертвой телефонных мошенников. Какие новые способы они используют, чтобы завладеть нашими деньгами на счете?

Очередная схема мошенничества выглядит следующим образом.

Некоторые банки при наличии у Вас открытого счета и приложения банка предоставляют возможность получения кредита удаленно путем подтверждения через СМС-сообщение.

Мошенники, зная фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные, по телефону представляются Вам сотрудниками банков и сообщают о подозрительных операциях по счету. В то же время с использованием он-лайн-сервиса банка подают от Вашего имени заявку на кредит.

Дальше «сотрудник банка» предлагает сообщить коды проверки из СМС сообщений, в т.ч. переадресовывая Вас на робота. Исполнив требование, Вы фактически одобряете получение кредита и предоставляете доступ к поступившим на счет кредитным деньгам мошенникам.

В этом случае ответственность за неисполнение кредитных обязательств банком будет возложена на Вас.

Будьте осторожны! Не поддавайтесь на доводы злоумышленников о проблемах со счетом. Сразу прекратите разговор.

Помните! Банк может инициировать общение с клиентом только для консультации по предоставлению собственных услуг, при этом звонки совершаются с номеров, указанных на оборотной стороне карты или на сайте банка.

 

Одолели предложения представителей банков обезопасить деньги, реструктурировать долг, установить программы удаленного доступа на мобильное устройство и т.п. Как  вести себя в таких ситуациях?

Цель подобных предложений – похитить деньги с банковского счета.

Исходите из того, что сотрудники банка никогда по телефону или в электронном письме не запрашивают:

- персональные сведения (серию и номер паспорта, адрес регистрации, ФИО владельца карты);

- реквизиты и срок действия карты;

- пароли или коды из СМС-сообщений для подтверждения финансовых операций или их отмены;

- логин, ПИН-код и СVV-код банковских карт.

Они также не предлагают:

- установить программы удаленного доступа (или сторонние приложения) на мобильное устройство и разрешить подключение к ним под предлогом технической поддержки;

- перейти по ссылке на СМС-сообщения;

- включить переадресацию на телефоне клиента для совершения в дальнейшем звонка от его имени в банк;

- под их руководством перевести для сохранности денежные средства на «защищенный счет»;

- зайти в онлайн-кабинет по ссылке из СМС-сообщения или электронного письма.

Банк может инициировать общение с клиентом только по поводу консультаций по своим продуктам и услугам. При этом звонки совершаются с номеров, указанных на оборотной стороне карты, на сайте банка или в оригинальных банковских документах. Иные номера не имеют никакого отношения к банку.

Используйте только надежные каналы связи с банком, например: форму обратной связи на сайте банка, онлайн-приложения, телефоны горячей линии, группы или чат-боты в мессенджерах (если таковые имеются), а также официальные банковские приложения из магазинов App Store, Google Play,  Microsoft Story.

 

Важные правила при катании на тюбинге (надувных санках-ватрушках).

Простые правила спасут жизнь!

Кататься на тюбингах можно только на специально оборудованных трассах. Используйте только исправные тюбинги, подходящие по размеру. Проверяйте их перед каждым катанием.

Родители! Не забывайте экипировать детей элементами защиты и не оставляйте их без присмотра на снежных горках. 

При катании на тюбинге не связывайте их друг с другом, катайтесь сидя, соблюдайте безопасную дистанцию с другими катающимися.

Не катайтесь в состоянии алкогольного опьянения. Следите, что бы на Вашем пути не было препятствий. 

Запрещено привязывать санки, снегокаты, тюбинги и другие приспособления, предназначенные для катания с гор, покрытых снегом, к транспортным средствам!

 

Ответственность за мелкое взяточничество.

Взятка – незаконное получение должностным лицом лично или через посредников денежных средств или иных материальных и нематериальных благ за незаконное действие или бездействие.

Если размер взятки не превышает 10 тыс. руб., действия дающего и получающего ее лица квалифицируются как мелкое взяточничество, максимальное наказание за которое – 1 год лишения свободы.

В случае, если виновный ранее судим за те же действия или посредничество во взяточничестве, максимальное наказание составит 3 года лишения свободы.

Виновное лицо освобождается от уголовной ответственности при добровольном сообщении в правоохранительные органы о факте преступления после его совершения, активном способствовании его раскрытию и расследованию, либо когда имело место вымогательство взятки.

 

Об ответственности за мелкое хулиганство, совершенное посредством распространения в информационно-телекоммуникационных сетях информации, выражающей в неприличной форме явное неуважение к обществу.

В Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях прописана ответственность за мелкое хулиганство, совершенное посредством распространения в информационно-телекоммуникационных сетях, в том числе в сети «Интернет», информации, оскорбляющей человеческое достоинство и общественную нравственность (ч.3 ст. 20.1 КоАП РФ).

Правонарушением признается также распространение информации, выражающей в неприличной форме явное неуважение к обществу, государству, официальным государственным символам Российской Федерации, Конституции Российской Федерации или органам, осуществляющим государственную власть в Российской Федерации.

За совершение данного правонарушения предусмотрено наказание в виде административного штрафа в размере от 30 до 100 тысяч рублей.

Более строгое наказание в виде административного штрафа до 300 тысяч рублей или административного ареста на 15 суток наступает в случае повторного совершения такого правонарушения и совершения указанного правонарушения лицом, ранее подвергнутым административному наказанию за аналогичное административное правонарушение более двух раз.

 

Внесены изменения в ст.213 Уголовного кодекса РФ (хулиганство)

Федеральным законом № 543-ФЗ от 30 декабря 2020 года внесены изменения в статью 213 УК РФ, предусматривающую ответственность за хулиганство.

Законом введена ответственность за хулиганство с применением насилия к гражданам либо угрозой его применения.

Квалифицирующий признак хулиганства «совершение с применением оружия или предметов, используемых в качестве оружия» перенесен в часть вторую статьи 213 УК РФ, что повлекло усиление наказания за данное деяние.

Кроме того, часть вторая статьи 213 УК РФ дополнена новым квалифицирующим признаком – «совершение деяния группой лиц».

 

 

Подлежит ли призыву на военную службу лицо, привлеченное к уголовной ответственности?

Лицу, осужденному за совершение преступления, не стоит надеяться, что данный факт окончательно освободит его от воинской обязанности, ведь судимость, согласно действующему законодательству, может быть погашена.

Так, в соответствии с ч. 3 ст. 23 Федерального закона от 28.03.1998 № 53-ФЗ «О воинской обязанности и военной службе» не подлежат призыву на военную службу граждане:

а) отбывающие наказание в виде обязательных работ, исправительных работ, ограничения свободы, ареста или лишения свободы;

б) имеющие неснятую или непогашенную судимость за совершение преступления;

в) в отношении которых ведется дознание либо предварительное следствие или уголовное дело в отношении которых передано в суд.

В соответствии с ч. 3 ст. 86 УК РФ судимость считается погашенной:

- в отношении лиц, условно осужденных, - по истечении испытательного срока;

- в отношении лиц, осужденных к более мягким видам наказаний, чем лишение свободы, - по истечении одного года после отбытия или исполнения наказания;

- в отношении лиц, осужденных к лишению свободы за преступления небольшой или средней тяжести, - по истечении трех лет после отбытия наказания;

- в отношении лиц, осужденных к лишению свободы за тяжкие преступления, - по истечении восьми лет после отбытия наказания;

- в отношении лиц, осужденных за особо тяжкие преступления, - по истечении десяти лет после отбытия наказания.

Таким образом, если на момент снятия или погашения судимости, гражданину не исполнилось 27 лет, то в ближайший призыв он обязан явиться в военкомат для прохождения медкомиссии и вынесения решения о призыве в армию, освобождении от службы или предоставлении отсрочки, поскольку возраст от 18 до 27 лет является «призывным».

Если уголовное дело прекращено судом в связи с примирением сторон, с назначением судебного штрафа лицо, привлекавшееся к уголовной ответственности, также подлежит призыву.

Указанные требования распространяются и на лиц, привлекавшихся к уголовной ответственности за уклонение от прохождения военной службы.

Стоит отметить, что согласно ст. 328 УК РФ, за уклонение от призыва на военную службу при отсутствии законных оснований для освобождения от этой службы, предусмотрена ответственность в виде лишения свободы сроком до 2 лет.

 

Какие обстоятельства являются основанием для включения предпринимателя в ежегодный план проведения плановых проверок.

В силу закона «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» плановые проверки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по общему правилу проводятся не чаще чем 1 раз в 3 года.

Для включения проверки в ежегодный план необходимо истечение 3-х лет со дня:

- государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя;

- окончания проведения последней плановой проверки;

- начала осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности, требующих представления уведомления.

Однако, при организации плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в сфере здравоохранения, образования, социальной сфере, в области производства, использования и обращения драгоценных металлов и драгоценных камней, перечень которых утвержден постановлением Правительства Российской Федерации от 23.11.2009 № 944, установлена иная периодичность проведения мероприятий по контролю.

Например, предприниматели, осуществляющие розничную торговлю лекарственными средствами, подлежат плановым проверкам лицензирующего органа 1 раз в год.

Кроме того, иная периодичность проверок предусмотрена при осуществлении отдельных видов государственного контроля (надзора), перечисленных в ч. 4 ст. 1 вышеназванного закона, а также при организации которых применяется риск ориентированный подход.

 

Паспорт для создания фирмы-однодневки.

Растет число уголовных дел по фактам передачи удостоверяющего личность документа и доверенности с целью создания фирм-однодневок.

Общеизвестно, что создаются они для хищения и обналичивания денег, уклонения от уплаты налогов, легализации преступных доходов и совершения других преступлений, угрожающих экономической безопасности государства.

Для их создания, как правило, за плату используются документы удостоверяющие личность граждан, не собирающихся реально вести предпринимательскую деятельность.

По договору с инициатором создания предприятия они посещают нотариуса и налоговую инспекцию, подписывают документы, необходимые для регистрации их в качестве учредителя или руководителя юридического лица и внесения сведений об этом в единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ), банк - для открытия расчетного счета организации, и на этом их «работа» заканчивается. Они - так называемые подставные лица.

Перечисленные операции за подставное лицо может выполнить и другой человек по доверенности, в т.ч. не осведомленный о действительной цели своей услуги.

Для подставного лица подобные действия влекут уголовную ответственность, максимальное наказание за которые - 2 года исправительных работ, а для приобретшего документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – лишение свободы на 3 года.

По закону приобретением является и присвоение найденного или похищенного документа, удостоверяющего личность, а также завладение им путем обмана или злоупотребления доверием.

Выявление «фирм-однодневок» ведется правоохранительными органами города во взаимодействии с Управлением федеральной налоговой службы.

Вы располагаете информацией о таких предприятиях, сообщите об этом в любое отделение налоговой службы, органы полиции или прокуратуры.